Шахраї використовують страхи українців щодо фінмоніторингу та блокування рахунків — НБУ

23 січня 2026 р., 19:43

Ілона Аданчук   599   0  

Шахраї використовують страхи українців щодо фінмоніторингу та блокування рахунків — НБУ

В Україні активізувалися шахраї, які почали масово використовувати страхи громадян щодо тотального фінансового моніторингу та можливого примусового закриття банківських рахунків. Ці побоювання мають підґрунтя, адже під час війни вимоги фінмоніторингу справді були суттєво посилені, що дедалі частіше призводить до блокувань рахунків.

Про масштабні шахрайські розсилки повідомив Національний банк України. За даними регулятора, зловмисники надсилають громадянам повідомлення нібито від імені НБУ, у яких вимагають надати документи, що підтверджують походження доходів.

Саме такі документи на практиці часто запитують банки перед блокуванням або закриттям рахунків. Шахраї вирішили скористатися цією ситуацією та загальним психологічним тиском на клієнтів банків, фактично експлуатуючи страх, сформований легальними фінансовими установами.

У НБУ зазначають, що реальних блокувань і примусових закриттів рахунків в Україні справді стає дедалі більше, однак центральний банк не надсилає громадянам вимог щодо надання персональних або фінансових документів.

Регулятор закликає:

Читайте по темі: У Києві судитимуть псевдоворожок, які ошукали потерпілих на 800 тисяч

• не надсилати жодних документів у відповідь на такі повідомлення;

• не відповідати на листи та повідомлення;

• не переходити за посиланнями з подібних розсилок.

У НБУ попереджають, що такі дії можуть призвести до зараження пристроїв вірусами, зламу телефонів і комп’ютерів, несанкціонованого доступу до банківських застосунків та повного спустошення рахунків.