Legalisierungsschemata und milliardenschwere Schulden: Wie die Allianz Bank mit Firtash-Vermögen verknüpft ist und dem Kollaps entgegensteuert

19 липня 2022 р., 16:15

Ілона Аданчук 715 0

Die Medien berichten zunehmend über eine mögliche Insolvenz der Allianz Bank sowie über das Interesse der Strafverfolgungsbehörden an der Tätigkeit des Instituts.

Die Publikation: „Luxembourg Herald“ veröffentlichte eine Untersuchung über die Allianz Bank und einen der wohlhabendsten Ukrainer, Dmytro Firtash. Dem Bericht zufolge soll sich die Bank aufgrund milliardenschwerer Machenschaften und der Veruntreuung von Geldern, darunter auch staatlicher Mittel, angeblich am Rande der Insolvenz befinden.

„Derzeit erfüllt die Bank ihre Verpflichtungen gegenüber den Kunden nicht. Nach Angaben einer Quelle innerhalb des Finanzinstituts hat das Volumen der nicht ausgeführten Zahlungsaufträge der Kunden bereits mehr als 1 Milliarde Hrywnja überschritten. Weder private Unternehmen noch staatliche Einrichtungen können ihr Geld von der Bank abheben“, heißt es in der Untersuchung.

Die Bank wies diese Vorwürfe jedoch zurück. Dies geschah nicht nur auf ihrer offiziellen Website, sondern auch in gesonderten Werbetexten auf Nachrichtenportalen.

„Das Team der Allianz Bank betrachtet solche Nachrichten als Zeichen einer gezielten Kampagne gegen das strategische Wachstum der Bank. Wir rufen dazu auf, verifizierte Quellen zu nutzen und offiziellen Informationen zu vertrauen. Entsprechende Angaben zur Aufsicht über Finanzinstitute werden regelmäßig auf der offiziellen Website der Nationalbank der Ukraine aktualisiert“, wird die Vorstandsvorsitzende der Allianz Bank, Julija Frolowa, zitiert.

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Wir beschlossen, den Vorwürfen nachzugehen.

„Heute hat die Bank kein Geld mehr, sie ist praktisch leer und lebt ausschließlich von den Refinanzierungskrediten der Nationalbank der Ukraine“, heißt es in der Untersuchung.

Anzumerken ist, dass die Nationalbank die Finanzinstitution auf ihrer Website als zahlungsfähig bezeichnet. Nach den Ergebnissen des Jahres 2021 belief sich der Nettogewinn der Bank auf 331 Millionen Hrywnja, während das regulatorische Kapital von 0,6 auf 1,0 Milliarden Hrywnja anstieg. Man muss kein Finanzexperte sein, um Wachstum von Rückgang zu unterscheiden. Allerdings gehörte die Allianz Bank noch im März des Vorjahres zu den Instituten mit der geringsten Kapitalisierung.

Das muss nicht unbedingt negativ sein, doch im Falle unvorhersehbarer Umstände könnte die Bank dringend zusätzliche Mittel benötigen. Genau das geschah: Die Allianz Bank erhielt Ende Februar 2022 – nach Beginn der großangelegten Invasion – einen Refinanzierungskredit in Höhe von 510 Millionen Hrywnja. Im März desselben Jahres folgte ein weiterer Kredit über 250 Millionen Hrywnja.

Darüber hinaus verhängte die Bankenaufsicht im August 2019 gegen die Bank eine Geldstrafe in Höhe von 2,6 Millionen Hrywnja.

„Art und Folgen der genannten Finanztransaktionen geben Anlass zu der Annahme, dass ihr Zweck die Legalisierung krimineller Erträge sowie die Umwandlung von Buchgeld in Bargeld sein könnte“, heißt es in der Erklärung der Nationalbank. „Die Allianz Bank (Broker) tritt in einem Strafverfahren als Beteiligte auf. Laut einem Gerichtsbeschluss führten Mitarbeiter der Allianz Bank gemeinsam mit Vertretern von unter anderem zwei weiteren Banken, zwei Börsen, Brokern sowie einzelnen juristischen und natürlichen Personen im Rahmen einer vorherigen Absprache Transaktionen zum Kauf und Verkauf von Staatsanleihen (OVDP) im sogenannten ‚Gruppenbericht-Modus‘ durch.“

Demnach führte die Bank regelmäßig Kauf- und Verkaufsgeschäfte mit denselben Staatsanleihen für ihre Kunden durch. Dadurch erzielten die Kunden künstlich geschaffene Anlagegewinne, während die beteiligten Unternehmen entsprechende Anlageverluste auswiesen.

16 Kunden der Bank, darunter ein Parlamentsabgeordneter, dessen Assistent sowie einzelne Mitarbeiter der Allianz Bank, erzielten auf diese Weise einen künstlichen Gewinn in Höhe von 57,7 Millionen Hrywnja. Davon wurden 56,4 Millionen Hrywnja in bar an den Bankschaltern ausgezahlt. Damit erklärte die Aufsichtsbehörde offiziell, dass die Allianz Bank möglicherweise zur Legalisierung krimineller Erträge genutzt wurde und an einem Verfahren beteiligt ist, das die Verschleierung der illegalen Herkunft von Geldern in Höhe von mehr als 86 Millionen Hrywnja betrifft.

Der Streit um die Geldstrafe landete vor Gericht, wo die Nationalbank zunächst unterlag. Da ein Teil der Gerichtsentscheidungen nicht veröffentlicht werden durfte, lässt sich anhand der zugänglichen Informationen vermuten, dass die Aufsichtsbehörde ihre Position letztlich durchsetzen konnte.

„Nach Auffassung der Generalstaatsanwaltschaft half die Allianz Bank den Strukturen von Dmytro Firtash dabei, mehr als 4 Milliarden Hrywnja von Naftogaz zu veruntreuen“, heißt es in der Untersuchung.

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In den Unterlagen des Strafverfahrens Nr. 42017000000000445 vom 17. Februar 2017 wird angegeben, dass die Leitung der regionalen Gasversorgungsunternehmen von Firtash in den Jahren 2017–2018 mutmaßlich über die Bank Gelder rechtswidrig abziehen konnte, was zu einem erheblichen Anstieg der Verbindlichkeiten gegenüber Naftogaz führte. Daraus ergibt sich auch die Verbindung der Bank zu dem wohlhabenden ukrainischen Unternehmer.

„Die Generalstaatsanwaltschaft der Ukraine führt Vorermittlungen im Strafverfahren Nr. 42017000000000445 vom 17.02.2017 wegen des Verdachts auf Straftaten gemäß Teil 5 Artikel 191, Teil 2 Artikel 211, Teil 3 Artikel 212, Teil 2 Artikel 364 sowie Teil 2 Artikel 367 des Strafgesetzbuches der Ukraine durch.

Insbesondere geht es um die mutmaßlich rechtswidrige Ableitung von Geldern in den Jahren 2017–2018 durch Verantwortliche der regionalen Gasvertriebsunternehmen TOV ‚Kyivoblgaz Zbut‘, TOV ‚Vinnytsiagaz Zbut‘, TOV ‚Ivano-Frankivskgaz Zbut‘, TOV ‚Mykolaivgaz Zbut‘, TOV ‚Rivnegaz Zbut‘, TOV ‚Kharkivgaz Zbut‘, TOV ‚Zhytomyrgaz Zbut‘, TOV ‚Khmelnytskyigaz Zbut‘, TOV ‚Chernihivgaz Zbut‘, TOV ‚Chernivtsigaz Zbut‘, TOV ‚Sumygaz Zbut‘, TOV ‚Zakarpattgaz Zbut‘, TOV ‚Volyngaz Zbut‘ und TOV ‚Zaporizhgaz Zbut‘ unter Nutzung einer miteinander verbundenen Gruppe von Unternehmen, darunter PAT ‚Ahrarnyi Fond‘, TOV ‚Status-Trade‘, PAT ‚Azot‘, PrAT ‚Rivneazot‘, PrAT ‚Sewjerodonezke Objednannja Azot‘ sowie weiterer Gesellschaften. Dies führte zu einer erheblichen Erhöhung der Verschuldung gegenüber dem staatlichen Unternehmen NAK Naftogaz Ukrainy in Höhe von mehr als 4 Milliarden Hrywnja“, heißt es in den Unterlagen aus dem Gerichtsregister.

„Das eigentliche Trumpfblatt der Allianz Bank war der Betrug durch die Nichterfüllung von Bankgarantien. Ein System, das ohne enge Verbindungen zur Nationalbank kaum möglich wäre, das jedoch seit vielen Jahren erfolgreich funktioniert.

Das Prinzip ist einfach: Die Bank tritt als Garant für die Erfüllung der Bedingungen eines staatlichen Ausschreibungsvertrags durch den Auftragnehmer auf. Erhält der Auftragnehmer jedoch eine Vorauszahlung und verschwindet anschließend, verweigert auch die Allianz Bank die Entschädigung der entstandenen Schäden für die staatlichen Unternehmen. Infolgedessen werden die Gelder von den Beteiligten des Systems veruntreut, während der Staat leer ausgeht“, heißt es in dem Bericht.

Nach Angaben des öffentlichen Beschaffungsportals Prozorro beteiligte sich die Allianz Bank an Ausschreibungen zur Bereitstellung von Bankgarantien. Bei den jüngsten Vergabeverfahren schloss das "Lviver Wissenschaftlich-Produktive Zentrum für Standardisierung, Metrologie und Zertifizierung" im Dezember 2021 einen Vertrag mit der Bank über Garantieleistungen im Wert von 1.000 Hrywnja ab. Eine weitere von uns gefundene Ausschreibung betraf ähnliche Dienstleistungen für das Kommunalunternehmen „Kharkiver Reparatur- und Bauunternehmen“ im Wert von 20.393,52 Hrywnja.

„In diesem Zusammenhang lohnt es sich, an die Geschichte aus dem Jahr 2018 über die Treibstoffbeschaffung für die Streitkräfte der Ukraine zu erinnern, bei der die Allianz Bank als Garant auftrat. Der Treibstoff sollte von der Firma ‚Fideya‘ geliefert werden, die zum Umfeld des umstrittenen Unternehmens ‚Trade Commodity‘ aus dem Umfeld von Petro Poroschenko gehört. Die Lieferung erfolgte jedoch nicht fristgerecht.

Als das Verteidigungsministerium versuchte, die von der Bank garantierten Mittel einzufordern, verweigerte die Allianz Bank die Zahlung. Infolgedessen blieb die Armee sowohl ohne Treibstoff als auch ohne Geld“, heißt es in der Untersuchung.

Ein entsprechendes Verfahren wurde tatsächlich vor Gericht verhandelt. Im September 2018 verpflichtete das Wirtschaftsgericht von Kyjiw das Verteidigungsministerium, die Bankgarantie an die Dniproer Firma „Fideya“ zurückzugeben. Auch das Berufungswirtschaftsgericht entschied nicht zugunsten des Ministeriums, woraufhin der Fall vor den Obersten Gerichtshof gelangte. Welche Entscheidung dort letztlich getroffen wurde, ist jedoch nicht bekannt.

In der Untersuchung wird außerdem die „Staatliche Innovations-Kredit- und Finanzinstitution“ erwähnt, die von der Allianz Bank die Rückzahlung von 17,3 Millionen Hrywnja verlangte. Die Bank erkannte diese Verbindlichkeit an und unterzeichnete eine Vergleichsvereinbarung.

Ein weiteres angebliches „Opfer“ war die „Verwaltung der Seehäfen der Ukraine“, die versuchte, über ein Gerichtsverfahren 43,4 Millionen Hrywnja aus Bankgarantien von der Allianz Bank einzufordern. Im Februar 2021 erkannte das Gericht die Forderungen der Verwaltung als begründet an, das Verfahren ist jedoch bis heute nicht abgeschlossen.

Wie zu sehen ist, entspricht nicht alles, was in der Untersuchung geschrieben wurde, der Unwahrheit. Ob die Bank jedoch tatsächlich Probleme hat und ob sie gegen geltendes Recht verstoßen hat, müssen die Nationalbank sowie die Strafverfolgungsbehörden entscheiden.

Olena Skobzewa, „Informator“